比特币交易平台限时关闭：价格暴跌后玩家转向场外交易

监管政策风暴下，记者卧底比特币场外交易：拍卖币、支付、收款、评估全流程，大规模线下面对面交易。

比特币交易，在这种愚蠢的游戏和发家致富的梦想中，真的有人赚钱吗？长期持有肯定是有利可图的，但毕竟是少数。至于他们赚了多少钱，谁也不知道，都是谣言。然而，政策再严，投机致富的梦想和炒作，却是“野草烧不灭，春风重生”。

时光倒流，9 月 8 日，媒体报道了很多监管机构将关闭国内比特币交易平台的消息。一位证券时报记者表示，目前尚未收到通知，平台运行正常，但该消息仍引起币圈剧烈震动。

9月14日，有媒体报道称，监管机构对国内比特币交易平台已得出结论：将全部关闭。

于是，币圈开始了比特币交易的大迁移，迅速从现场交易转向场外交易。证券时报记者在各个OTC交易群中卧底发现，“你想要多少币”、“你手里有多少币”已经成为比特币OTC交易的开场白。

对于小批量，网上交易包括了硬币拍卖、支付、收款、评估的全过程，就像淘宝购物一样；大批量，线下面对面交易，一手转账（现场转账至买家钱包地址），一手提款。

比特币交易平台会关闭吗？

9月13日，国家互助金协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，认为比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场炒作强烈一味跟风炒作，容易造成经济损失，日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。

9月14日，有消息称，监管机构已对国内比特币交易平台采取进一步行动，并要求所有比特币交易场所公布各自的关闭计划。交易场所之前已经采访过，肯定会禁止比特币交易场所。预计该政策将需要2至3个月的时间才能实施。不过，在记者的确认过程中，火币网负责人明确表示，他并未接受监管部门的约谈，平台内所有交易均正常。另一交易场所负责人表示，“这只是一次正常的谈话，我没有收到任何通知。”

据媒体报道，上海市金融办已开始向辖区内多家比特币交易平台下达“口头命令”，要求关闭交易平台并退出市场。上级监管对国内比特币交易平台已经得出结论：“近期全部关停退市”。

火币网负责人告诉记者，一切以通知为准。

9月14日晚，中国首家比特币交易场所比特币中国宣布，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，9月30日起停止所有交易操作。同时，比特币中国的矿池（国家矿池）等业务不会受此影响，继续正常运营。

比特币中国表示，本次决定基于《中国人民银行中央互联网信息办公室、工业和信息化部、国家工商总局、银监会公告》文件精神、证监会、保监会关于防范代币发行和融资风险的公告》9月4日发布，币中国团队经过认真讨论后做出。

截至发稿，火币网比特币价格已跌破2万元，最低已跌至19597.52元。

比特币OTC线下交易：一手支付，一手转账

在严格的监管下，比特币逐渐从场内交易转向场外交易。目前，基于微信群和QQ群的比特币交易异常火爆，在QQ搜索中，随便输入“比特币OTC”，就会出现各种比特币OTC交易群。

天庭创始人舒国柱告诉记者，场外交易是指火币网等交易平台。例如投资者在火币网报价，火币网撮合交易；场外交易是在人与人之间私下进行的。达成交易，互相报价，转账赚钱。

卧底记者在各大比特币OTC交易的OTC群中观察发现，“你想要多少币”和“你手里有多少币”成为比特币OTC交易的开场白。尤其是大额交易，要提前说清楚需要多少币，在哪里见面，交易金额，一只手支付，另一只手转账。目前，线下场外交易只接受比特币和现金支付。对方收到钱后，会亲自将对应的比特币转入买家的钱包地址。至此，比特币OTC线下交易结束。

在进一步的暗访中，记者了解到，私人面对面交易是不允许在场的，对方会给出地址。不管你想买多少比特币，对方都可以提供，并且只允许现金交易。交易价格为：发货（卖出）按照国外比特币成交价，收货（买入）按照国内1小时内比特币实时价格，减500元。

此外比特币关停，被认为是全球最大的场外比特币交易平台LocalBitcoins.com已在其官网披露。据其官网介绍，该平台已为245个国家14000多个城市的用户提供比特币购买服务，其中有直接面对面线下交易，包括卖家信息、距离、城市区域、购买额度等.

点击打开交易请求后比特币关停，您可以在 LocalBitcoins.com 消息系统中与交易者进行讨论。另外，本网站的中国用户需要使用VPN翻墙才能通过真实验证。在验证过程中，对方会先询问你持有何种币种。如果是比特币，对方会允许交易。

LocalBitcoins.com 提供的离线交易更加具体。双方将提前在网站上讨论比特币的交易价格，比特币价格会随市场波动。如果你想要比特币市场价格的溢价，你可以使用更复杂的定价机制直接编辑定价公式，然后填写会面地点，以及交易条款、交易量和新买家限制。

第三方数据平台coin.dance数据显示，LocalBitcoins平台人民币兑比特币交易高峰期发生在2017年2月，恰逢中国监管部门升级比特币交易平台反洗钱在中国。该系统，从而暂停了比特币提现服务，此次业务调整直接促成LocalBitcoins网站人民币交易量增长42倍。以 2017 年 2 月比特币市场均价计算，当月 OTC 平台月人民币交易额超过 4 亿元人民币。

比特币OTC在线交易：拍卖→支付→收据→评估

此外，QQ群还有场外交易付费服务，撮合交易佣金1%左右。此人向证券时报记者提供了一个OTC比特币交易平台的链接。点击链接后，可盈可乐香港首个比特币OTC交易平台出现在首页。

在网站的双向交易中，买卖比特币的过程类似于淘宝购物。好评和信任度越高，排名越高，在线交易越多。网上交易支付方式支持支付宝、微信支付和国内银联转账，且有限制。

整个线上交易流程是：点击购买，拍比特币，然后支付→接收→评估。当发送交易请求时，要购买的比特币金额将从卖家的钱包中扣除并锁定在 CoinCola 的托管账户中。直到卖家确认收到货款，比特币才会被释放，托管程序会锁定比特币，直到卖家确认收到货款。整个网上交易过程无风险提示，无担保人。记者暗访CoinCola客服获悉，如果交易过程中出现问题，交易平台只会简单处理投诉，处理时间和方式没有进一步详述。

舒国柱告诉《证券时报》记者，大规模场外交易暂时不能纳入监管，也就是说，交易转入地下后，很容易积聚较大的潜在风险。