比特币成为规避外汇管制的新渠道：买卖实现资金流转

比特币成为规避外汇管制的新渠道

风险高，央行可能出台限制措施

晨报记者谢磊

随着央行进一步收紧外汇管制，一些担心人民币汇率贬值导致财富缩水的投资者将目光转向了比特币。

由于可以在国际市场上交易，据悉，比特币正被一些投资者视为“兑换”的“地下高速公路”——通过在不同的交易平台买卖比特币，资金就可以进行兑换。循环。

不过，业内人士表示，这种方式看似方便，但比特币价格波动的风险不容忽视。

比特币的飙升催生了地下货币交易所

自去年8月11日央行启动人民币汇率改革以来，人民币对美元汇率中间价持续走低。尤其是今年以来，在年初国内经济形势不稳定、全球美元加息预期升温、英国脱欧等影响下，人民币兑美元汇率走高。美元一直在下跌。与此形成鲜明对比的是比特币价格的逐渐上涨。

比特币诞生于2008年，按照设计师中本聪建立的模型，按照特定的算法，通过大量计算生成。它是一种数字虚拟货币，总量为2100万，由计算机的计算能力逐步“挖掘”出来。出去”。

自 2015 年 8 月以来，比特币已走出一波向上攀升的浪潮。截至今年11月1日，比特币价格已突破5000元/币，比去年10月1日上涨了足足3449元。

同时，比特币可以方便、自由地兑换成各国的法定货币，因此被众多投资者盯上，成为绕过央行外汇管制的地下通道。

根据央行规定，每人每年的兑换额度相当于5万美元。在人民币贬值的背景下比特币卖出去怎么提现，央行也在逐步收紧外汇管制。不久前，银联还全面暂停了银联卡办理香港储蓄保险的保费支付。

但是，由于比特币被大多数国家的央行定义为商品而非货币，因此可以避开包括中国在内的部分国家的资本项目管制，也具有成为国际货币兑换媒介的潜力。成为一些人规避外汇额度的新工具。

“汇比”业务实现资金外流

“你说的是‘慧笔’业务吧？没问题，可以经营。” 日前比特币卖出去怎么提现，国内某知名比特币交易网站的客服肯定地告诉记者。

本网站是中国三大比特币交易网站之一。官网显示，其累计交易量已达16125.7198亿笔。

据客服介绍，将比特币从中国转移到国外无需通过交易平台，用户可以使用手机或电脑完成操作。“比特币的底层技术是区块链，只要知道对方的区块链地址，就可以轻松充值提款。” 客服告诉记者，投资者可以在境内外比特币交易平台开户，然后通过“怀币”服务，用人民币资金充值在境内平台购买比特币，转入境外平台再卖出提现美元或欧元，从而实现资金流出。

与传统银行等转账方式相比，通过“汇币”方式进行资金转账，在速度方面优势明显——收款方确认收款后，最快可10分钟，也可慢至1- 2小时。通过监管部门或金融机构的审核，比特币可以跨境到海外比特币平台，进行后续的提现等步骤。“最近比特币本身表现不错，人民币汇率持续走低，在新的投资者中，做‘兑换货币’业务的人也不少。”客服说。

使用比特币汇款具有高度波动性和风险

但是，在专家看来，这种通过比特币实现资金进出的方式并不可靠。

“不谈政策风险，只是比特币本身的波动风险，需要参与者有一定的风险承受能力。” 业内人士表示，比特币价格波动较大，即使整个汇款过程很快，比特币价格也可能出现巨大波动。“比如你买的时候是4000元/币，10分钟就到了，但价格只有3000元/币，怎么办？”

另一方面，一些海外平台受到严格的反洗钱法律约束，无法一次性提取大笔资金，导致比特币因不符合相关管理规定而被“锁定”甚至被拒绝提款，这将增加价格波动的风险。此外，平台自身运营的风险也可能给投资者带来无法估量的损失。

“随着近年来比特币交易体系日趋成熟，比特币跨境交易导致的资金外流成为新的风险点，应引起相关监管机构的重视并予以规范。” 苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛红艳表示，比特币是一个新事物，大多数国家并不承认比特币所谓的“货币属性”，各国监管机构都在密切关注其对传统货币流通机制和监管体系的冲击。

早在2013年12月，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为虚拟商品，明确否认其货币属性，禁止金融机构参与比特币交易——相关交易或为其提供服务，并明确要求“提供比特币注册、交易等服务的互联网站点应切实履行反洗钱义务”等，但当时《通知》的重点是反洗钱。

记者从国内几家主流比特币交易网站获悉，目前平台对“汇款币”的数量进行了限制，单笔交易最多可以转1000个币，每天最多可以转2000个币。以目前的比特币价格，这意味着国内投资者可以在一天之内“汇出”数千万人民币级别的资金，从而实现“人民币资金-比特币-外币资金”的转换。

据悉，近期监管部门注意到了通过国内平台购买比特币，并转移到境外平台进行售汇和取汇的现象。正在考虑的措施可能包括限制国内交易平台将比特币转移到海外平台，或限制比特币转移到海外平台。转移到海外平台的比特币数量是有限的。

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