用比特币洗钱必须防止公寓

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小萨马金威

早在2013年，中国人民银行、工业和信息化部、银监会等部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。

通知澄清，比特币在我国法律层面看似被称为“货币”，但就其性质而言，更适合被视为特定的虚拟商品，从而否认比特币具有货币等价物。法律地位，确定不能也不适合作为货币在市场上流通。同时，通知还提出，提供比特币注册、交易等服务的互联网网站应重点履行反洗钱义务，保护公众财产权益，维护法定货币地位。人民币，防范洗钱风险，维护金融稳定。

近期，随着ICO项目的火爆，比特币这个“货币”再次被频频提及。同时，比特币市场的各种风险再次影响到普通大众的投资安全，也正是因为比特币本身的特性，才伴随着一些民事风险。

因此比特币犯罪，本文拟通过一个案例来介绍和分析借助比特币进行的洗钱行为，从而引出相关机构和部门的防范和防范。

具体案例

犯罪嫌疑人X借助在线聊天工具成功盗取A公司后，联系了L公司的客服，要求充值（L公司创办的平台B是比特币在线交易平台）。L公司客服发现充值方和被充值方不是同一个人，而且金额比较大，于是要求发身份证正反面照片。后来，嫌疑人X只发了他的身份证复印件。L公司客服同意收取200万元，未进一步确认经营者与注册客户是否为同一人。

犯罪嫌疑人X在获得赎回价值后，通过L公司网站的比特币交易平台，34笔交易订购了553.0346个比特币比特币犯罪，价值约200万元。犯罪嫌疑人X在开设比特币头寸的同时，操作账户，同时进行提币业务。订购的553.0346个比特币先后4次向平台提出，并转移到犯罪嫌疑人X在某网站注册的比特币钱包中。随后，犯罪嫌疑人X在香港地下钱庄出售比特币。所得现金被犯罪嫌疑人挥霍用于偿还债务，难以全部追回。随后，法院裁定L公司应赔偿A公司的部分损失。

使用比特币进行洗钱犯罪

本案是被盗的A公司起诉开设比特币交易平台的L公司的民事诉讼。A公司认为是L公司的过错造成了部分损失，要求其赔偿财产损失。虽然这是一起刑事案件，但不难看出，犯罪嫌疑人借助L公司的比特币交易平台实施了洗钱犯罪，在犯罪嫌疑人实施的洗钱行为中，虽然L公司没有主观能动性犯罪意图，但也为其提供了一定的便利。

我国《民法》第191条规定“洗钱”：明知是毒品犯罪、三合会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融犯罪管理令，以及金融盗窃及其犯罪所得。为掩饰、隐瞒所得利润的来源和性质，有下列行为之一的，没收上述犯罪所得和所得利润，处以下有期徒刑七年以上或判处有期徒刑的，并处洗钱或单独判处。处以洗钱金额5%以上20%以下的罚款；如果情节严重，对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处七年以下有期徒刑或者缓期执行；情节严重的，处五年以上六年以下有期徒刑。

比特币因其匿名性、去中心化等特点，势必成为网络恐吓、洗钱、非法交易、规避外汇管制的重要工具。在洗钱犯罪中，利用比特币实施洗钱犯罪，符合《刑法》关于“以其他方式掩盖、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的规定。关于洗钱罪的民法。

通过虚假交易、虚假债权通过虚假担保、虚报收入等方式协助将犯罪所得、利润转化为“合法”财产；(四） 协助通过买卖体育彩票、彩票等方式将犯罪所得、利润转化为；(五） 协助将犯罪所得、利润通过赌场转化为赌场利润；(< @六） 协助在全国范围内携带、运输、发送犯罪所得和利润；虚假担保、虚报收入等；(四） 协助通过买卖体育彩票、彩票等方式将犯罪所得、利润转化为；(五） 协助将犯罪所得、利润通过赌场转化为赌场利润；(< @六） 协助在全国范围内携带、运输、发送犯罪所得和利润；虚假担保、虚报收入等；(四） 协助通过买卖体育彩票、彩票等方式将犯罪所得、利润转化为；(五） 协助将犯罪所得、利润通过赌场转化为赌场利润；(< @六） 协助在全国范围内携带、运输、发送犯罪所得和利润；协助在全国范围内携带、运输或发送犯罪所得和利润；(七） 以上述规定以外的方式协助转移或转换犯罪所得及其收益。协助在全国范围内携带、运输或发送犯罪所得和利润；(七） 以上述规定以外的方式协助转移或转换犯罪所得及其收益。

在借助比特币进行的常见洗钱犯罪中，作案者一般利用谓词犯罪所得的利润订购大量比特币，然后将比特币转移到国外再兑换成美元等货币来完成他的洗钱活动。肇事者之所以选择使用比特币作为洗钱工具，正是因为比特币的匿名性，犯罪分子可以完全避开监管机构，通过传统金融交易记录追踪资金来源和去向。可以完成洗钱和兑换的操作。

中国法律将比特币定义为“虚拟商品”，因此当行为者订购比特币进行洗钱活动时，如果其购买比特币的平台知道该行为者的洗钱行为，则该平台符合上述司法解释. “协助转移、转换犯罪所得及其买卖利润”的规定，符合民法关于洗钱的规定。对于“明知”，应根据平台相关主体的认知能力、与他人的犯罪所得及其收益的接触情况、犯罪所得和收益的种类和数额、转化、转移方式等综合认定。犯罪所得和利润。

因此，为了防范借助比特币进行洗钱犯罪的风险，不仅可以依靠国家相关监管机构的监管和防范，而且各类提供比特币服务和交易的互联网平台也应该承担相应的责任。责任。进行交易的用户加强验证和登记，确保将借助比特币洗钱的风险降到最低，从而保护相关社会群众的资金安全，保障国家金融秩序的稳定。

（作者：北京大成律师事务所）

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